Formação de analista de crédito e cobrança

CONTEÚDO PROGRAMÁTICO:

MÓDULO 1 – GESTÃO E ANÁLISE DE CRÉDITO CORPORATIVO E RISCO

• Crédito: a importância do papel do Crédito, o profissional, reflexão sobre os padrões clássicos;
• Norma e procedimento: a importância, os desafios, a interação entre áreas e padrões;
• Fluxo de informações para análise;
• Crédito como negócio;
• Fichas cadastrais de pessoas físicas e jurídicas;
• Avaliação de algumas formas jurídicas;
• Avaliação e categorias dos riscos de crédito;
• Metodologia credit scoring: modelos, processo de decisão, limites, desvantagens e exemplo;
• Metodologia credit rating: uso no Brasil, resolução do Banco Central;
• Metodologia especialista: aplicação e riscos da metodologia e os C’s do crédito;
• Conceituações sobre limites de crédito: modelos de definição, negociação, visita, entrevista, análise setorial;
• Garantias pessoais e reais: definição, modalidades de garantias, formalização.

MÓDULO 2 – TÉCNICAS DE REDUÇÃO DE INADIMPLÊNCIA COM ÊNFASE EM COBRANÇA PELO TELEFONE

• A importância da recuperação da inadimplência para a saúde financeira da organização;
• A influência do código de defesa do consumidor;
• Juros e multa de mora;
• Processo de cobrança: títulos e documentos;
• Formas de recebimento: carteira e banco;
• Protesto: prazo, processo bancário, processo manual, na praça, fora da praça e prescrição dos documentos;
• Estratégias de contato: telefone, e-mail, carta, reunião entre outros;
• Perfil dos inadimplentes;
• Principais históricos e ações;
• A recuperação da inadimplência dentro do processo de CRM e alavancagem de vendas;
• Perfil das competências dos profissionais e diferenças entre o contato ativo e receptivo;
• Processo de comunicação: vocabulário, linguística e emocional;
• Garantias: definição, modalidades de garantias, formalização;
• Empresas de cobrança: como escolher, acompanhamento, sinais de alerta, melhoria de desempenho;
• Análise do desempenho do departamento: performance, projeções.

Obs: Necessário calculadora simples.