Descrição
OBJETIVO: Capacitar o participante a dominar de forma completa e prática a gestão de crédito, desenvolvendo competências para analisar demonstrações financeiras, avaliar risco, definir políticas e limites de crédito, aplicar metodologias modernas de análise (incluindo score e análise preditiva), estruturar garantias, conduzir processos de cobrança e compreender os impactos contábeis e fiscais das operações de crédito.
Ao final do curso, o aluno estará apto a tomar decisões de crédito mais seguras, estratégicas e rentáveis, reduzindo perdas, aumentando a qualidade da carteira e fortalecendo a performance financeira da empresa.
METODOLOGIA: Aulas expositivas com aplicação de conceitos, utilização de casos práticos e atividades, eventualmente, em planilhas que serão disponibilizadas aos alunos.
PÚBLICO-ALVO: O curso é destinado a profissionais que buscam aprimorar ou desenvolver competências em crédito, risco, finanças e cobrança, incluindo:
– Analistas, assistentes e gestores de crédito
– Profissionais de cobrança e recuperação de crédito
– Analistas financeiros e contábeis
– Profissionais de risco, compliance e controladoria
– Empreendedores e gestores que concedem crédito a clientes
– Profissionais de instituições financeiras, fintechs, empresas de varejo, indústrias e prestadores de serviços
– Estudantes e recém-formados que desejam ingressar na área de crédito e análise financeira.
CONTEÚDO PROGRAMÁTICO
- Administração financeira
- Demonstrações contábeis
- Crédito
- O que é?
- Partes envolvidas
- Elementos
- Modalidades
- Política de crédito
- Gestão de crédito
- Concessão de crédito
- Cliente
- Risco
- Análise de crédito
- 6C’s do Crédito
- Metodologias de avaliação de crédito
- Análise das demonstrações contábeis;
- Score de crédito
- Análise preditiva
- Garantias
- Garantias Reais
- Garantias Pessoais
- Covenants
- Estratégia complementar de análise de crédito
- Top Down
- Ciclo de vida
- 5 forças de Porter
- Modelos regulatórios – Bacen
- Due Dilligence
- Definição dos limites de crédito
- Processo de cobrança
- Protestos
- Diversificação de crédito
- Perdas
- Provisão de crédito de liquidação duvidosa
- Aspecto contábil – CPC 48
- Aspecto fiscal
- Indicadores de crédito
- Indicadores de cobrança
- Notas explicativas
